1月份银监会系统软件对于金融机构及有关责任者的罚款单有215

中国银行保险报 阅读:22345 2021-04-07 18:02:55

1月份,银监会系统软件对于金融机构及有关责任者的罚款单有215张,惩罚额度4881万余元。

在其中,银监会给出1张罚款单,派出机构给出214张罚款单。

21名有关责任者被终生禁业。

(注:以做出处理决定的日期是统计口径)

惩罚额度较大 罚款单为420万余元,农行因产生关键信息管理系统紧急事件未汇报、审核中数据信息违反规定密文存留、互联网信息管理系统存有较多系统漏洞等6项违反规定违反规定客观事实,被银监会开展行政许可。

01

58家金融机构组织 挨罚

实际看来,1月份有58家金融机构及子公司被惩罚,累计被罚4601万余元(没有本人惩罚)。

在58家金融机构中,有股份制银行1家、开发性金融企业1家、国有银行1家、国有制大行6家、股权行7家、城市商业银行15家、农村商业银行15家、农村商业银行5家、农信社6家、中小银行1家。

从机构类型看来,6家国有制大行以1611万余元处罚排在第一位,15家城市商业银行以1029万余元处罚排第二,15家农村商业银行以680万余元处罚排第三。

58家金融机构中,有14家金融机构处罚超出100万。

02

借款违反规定成高发区

据银监会官方网站公布的行政部门处罚通知书统计分析,在58家金融机构及子公司被惩罚的缘故中,“信贷业务违反规定”成高发区,占有率超出50%。

信贷业务违反规定关键集中化在,未严格遵守借款“三查”规章制度,违反规定违反规定放贷等层面。

除此之外,也有一部分金融机构因资金运用违反规定注入房地产业,本人消费贷注入股票市场等缘故被罚。

涉及到信贷业务违反规定的较大 一张罚款单,由重庆市银保监局给出。

建行重庆支行因存有借款核查不敬业,借款付款不合规管理,小微快贷商品资产主要用途没法合理监管,借款被侵吞于买房、资金空转、以贷拷贝到、借新还旧、借款用以给别人出示贷款等违反规定违反规定客观事实,被处罚270万余元,并收走非法所得4164.58元。

除信贷业务违反规定外,金融机构及子公司被惩罚的缘故也有:透支卡业务流程违反规定,票据贴现业务流程违反规定,职工私售投资理财产品,网络信息安全管理方法较粗放型,存有数据泄漏风险性,没经监督机构审批管理层违反规定履行职责,未按照规定申报管控数据统计等。

03

124名责任者挨罚

1月份,有124名有关责任者被罚。

在其中,21人被严禁终生从业商业银行工作中。

1人被严禁从业商业银行工作中三年。

1人被严禁从业商业银行工作中一年。

1人被撤销管理层任职要求三年。

两人被撤销管理层任职要求2年。

在21名被终生禁业的责任者中,有7人是因对其所属组织 信贷业务违反规定承担被惩罚。

也有人因为运用职位上的便捷,贪污受贿,受贿行内资产,运用工作中便捷侵吞顾客资产等缘故被罚。

04

广西省给出罚款单数最多

1月份,广西省、辽宁省、云南省三地派出机构给出罚款单总数数最多,各自为22张、21张、21张。

云南省、湖南省、辽宁省三地派出机构处罚额度数最多,各自为356万余元、310万余元、285万余元。

数据统计来源于中国银保监会网站,以做出处理决定的日期是统计口径,如有出入要以官方数据为标准。

编写 韩业清

造表 张帆

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